Le logiciel de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) est utilisé par les entreprises pour détecter les activités suspectes de personnes ou d'organisations qui tentent de générer des revenus par des actions illégales.
Les professionnels de la conformité utilisent ce logiciel pour se conformer aux réglementations, comme le Bank Secrecy Act, et aux politiques d'entreprise concernant la fraude financière. Les comptables et les gestionnaires de tous les départements peuvent également bénéficier de l'utilisation de ce logiciel lors de l'évaluation de nouveaux clients et fournisseurs. De plus, le logiciel AML est utilisé par les banques et les institutions financières pour détecter les activités suspectes et frauduleuses qui peuvent affecter leur rentabilité et nuire à leur réputation.
Les entreprises peuvent travailler avec des fournisseurs de logiciels AML pour éviter de faire affaire avec des individus ou des organisations corrompus qui sont suspects de fraude financière, de financement criminel ou de manipulation des marchés de valeurs mobilières.
Le logiciel AML utilise des informations provenant de plusieurs solutions qui gèrent les transactions financières, telles que les systèmes de planification des ressources d'entreprise (ERP) et les logiciels de comptabilité. Pour les grandes entreprises avec un volume élevé de transactions financières, l'intégration du logiciel AML avec le logiciel de gestion de la performance de l'entreprise peut également être bénéfique.
Pour être inclus dans la catégorie de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), un produit doit :
Utiliser des algorithmes intelligents pour la détection de la fraude et la gestion des risques Inclure des listes de surveillance d'individus et d'organisations suspects Permettre aux utilisateurs d'attribuer des scores basés sur le potentiel de risque et l'historique Fournir des documents et rapports AML standard à des fins de conformité Fournir des modèles de comportement pour détecter les individus ou entreprises suspects Offrir des tableaux de bord avec des données en temps réel pour identifier immédiatement les risques potentiels
